晚上好
正在加载您的账目…现金头寸
$4.28M
▲ 较 6 月增长 3.2%
本月营收
$1.86M
▲ 较 6 月增长 1.6%
本月支出
$1.21M
▼ 较 6 月下降 11.0%
净现金流
+$652K
▲ 年内最佳月份
备用金
$12.4K
2 笔对账待处理
现金流 · 近 12 个月$M
未处理警报2 条高风险
高非工作时间电汇 · $48,200
由 j.reyes 于 02:14 发起——超出审批时段。
高发现重复发票
INV-2291 与 INV-2287 重复 · Apex Logistics · $9,840。
中新供应商付款过于频繁
Corvex Ltd——创建后 48 小时内付款 3 笔。
收入与支出 · 近 6 个月$M
关键比率
流动比率
2.41
速动比率
1.83
毛利率
61.4%
营业利润率
23.8%
月度现金消耗
$1.28M
现金可支撑期
14.2个月
比率每晚根据总账重新计算。资产负债表明细请见“报告”。
近期交易总账 · 实时
| 日期 | 说明 | 类别 | 来源 | 金额 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|
| 7月17日 | Meridian Legal——法律顾问预付费 | 专业服务费 | 银行同步 | −$14,500.00 | 已结清 |
| 7月17日 | Halloran Group——第 3 期里程碑 | 客户收入 | 银行同步 | +$226,000.00 | 已结清 |
| 7月16日 | 电汇——j.reyes | 未分类 | 银行同步 | −$48,200.00 | 已标记 |
| 7月16日 | NovaCloud——基础设施 | 软件与托管 | 银行同步 | −$21,340.00 | 已结清 |
| 7月15日 | Apex Logistics——INV-2291 | 物流 | PDF 对账单 | −$9,840.00 | 已标记 |
| 7月15日 | 备用金补充——总部 | 备用金 | 手动录入 | −$2,000.00 | 已结清 |
| 7月14日 | 收据 · 客户晚宴（扫描件） | 招待费 | 收据扫描 | −$412.80 | 待审核 |
| 7月14日 | Brightline Media——第三季度订金 | 客户收入 | Excel 导入 | +$88,500.00 | 已结清 |
分析
总账的趋势、对比与构成营收 · 同比$M
按同月口径计算，2026 财年营收比 2025 财年高 12.9%。
本月支出构成
主要供应商 · 近 90 天$K
Corvex Ltd 是付款频率异常的新供应商——已在欺诈监测中交叉核对。
预测
基于 24 个月总账的机制转换（马尔可夫）预测 · 模拟结果净现金流 · 未来 6 个月预测$M · 80% 区间
财务健康度
78满分 100
破产风险 · 24 个月2.1%
流动性压力中低
营收集中度需关注
支出波动稳定
最大客户占近期营收的 31%。模型建议先分散客户结构，再增加固定成本。
下季度营收
$5.71M
▲ 预计增长 7.4%
下季度支出
$4.02M
± 3.1% 区间
10 月现金预测
$5.9M
▲ 基准情景
模型置信度
80%
区间见图表
欺诈监测
对总账、银行流水和上传文件进行异常检测高非工作时间电汇 · $48,200
由 j.reyes 在设定的审批时段（08:00–19:00）之外发起。收款账户首次出现于 11 天前。异常评分：0.94。
高重复发票 · Apex Logistics
INV-2291（$9,840.00）在金额、采购订单号和明细上与 INV-2287 一致。第二笔付款已暂停，等待您的决定。
中整额刷卡模式
3 名持卡人共刷公司卡 14 笔，每笔恰好 $500.00——符合试探额度的特征。14 笔中仅 5 笔附有收据。
中新供应商付款过于频繁 · Corvex Ltd
该供应商于 7月12日创建，48 小时内付款 3 笔，共计 $61,200。“资料”中没有合同存档。
低备用金差异 · 总部
总部备用金有 $220.00 未对账。保管人：m.osei。建议：索取收据。
监测覆盖范围
银行流水已上线
公司卡已上线
发票匹配部分
薪资未接入
警报也会通过短信和邮件实时发送给主账户持有人。
30 天汇总
已发出警报
17
已确认问题
3
暂扣金额
$58K
误报率
41%
报告
基于总账、可直接用于董事会的报告Excel
完整总账，含实时公式、比率表和可直接做数据透视的交易明细。
PDF
排版完整的管理层资料包——资产负债表、现金流量表、利润表及审计附录。
PowerPoint
可直接演示的董事会汇报，图表采用统一的品牌风格。
SQL
面向数据仓库的原始关系型导出——结构有文档说明，键值完整保留。
近期导出
| 生成时间 | 报告 | 时间段 | 生成人 | 共享对象 |
|---|---|---|---|---|
| 7月14日 | PDF 资料包 · 第二季度结账 | Q2 2026 | A. Whitmore | 董事会（5） |
| 7月2日 | Excel 工作簿 · 上半年总账 | 2026年1—6月 | D. Karim | — |
| 6月28日 | PowerPoint · 投资者简报 | 近 12 个月 | A. Whitmore | 代理人（2） |
团队与权限
由您决定每位成员账户可以查看和操作的内容用户
| 用户 | 角色 | 可见范围 | 审批付款 | 导出数据 | 管理供应商 |
|---|---|---|---|---|---|
| A. Whitmore 首席执行官 · 您 | 主账户 | 全部主体 | 始终 | 始终 | 始终 |
| D. Karim 财务总监 | 成员账户 | 全部主体 | |||
| J. Reyes 应付账款 | 成员账户 | 仅应付账款 | |||
| M. Osei 行政经理 | 成员账户 | 仅备用金 |
J. Reyes 于 7月16日触发了一条高风险警报——在您审核之前，该用户的付款审批权限已暂停。
数据来源
银行连接2 个账户
Excel 导入每月
PDF 对账单自动解析
收据扫描移动端
安全
总账静态加密存储（AES-256）。登录由短信一次性验证码保护。每一次访问尝试都会写入不可篡改的审计日志，可在“报告”中导出。
AES-256短信验证码审计日志GDPR
iMonetary · 私人控制台 · 概览显示账户的真实数据。其他面板在第一阶段完成前显示示例数据。